Atualizado em abril de 2023
Fluxo de caixa para agências de marketing: passo a passo para estruturar corretamente
Aprenda a gerenciar melhor suas finanças e manter o sucesso da sua agência com essas dicas práticas para o seu fluxo de caixa.
Uma das áreas mais críticas da gestão financeira de uma empresa é a gestão de fluxo de caixa, que exige precisão para garantir que tudo seja feito de forma adequada.
Mas muitos empresários não sabem o significado real de um fluxo de caixa bem gerenciado.
Nas agências de marketing, essa ferramenta é essencial para o sucesso da agência, pois permite que ela mantenha as finanças sob controle, honre seus compromissos financeiros e tome decisões financeiras bem informadas.
Nos tópicos a seguir, vamos nos aprofundar mais sobre o fluxo de caixa e fornecer um guia simples passo a passo sobre como estruturá-lo corretamente em sua agência de marketing. Acompanhe o artigo até o fim e entenda!
Passo a passo para estruturar o fluxo de caixa
1º Passo – Estabeleça um período de análise
Para estruturar um fluxo de caixa e ter precisão na sua análise e manutenção, é necessário definir o período de análise, que pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual.
É importante escolher um período de análise que seja consistente e que permita uma análise abrangente, considerando as necessidades da empresa e o volume de transações financeiras.
Para uma maior precisão e efetividade, quanto mais movimentações a empresa tiver, menor deve ser o tempo de análise do fluxo de caixa.
2º Passo – Faça o registro de todas as entradas e saídas
O próximo passo é registrar todas as movimentações do caixa: entradas e saídas. Ou seja, todo dinheiro que entra na agência e todo o dinheiro que sai.
Para que a gestão do fluxo de caixa seja completa e efetiva, é necessário incluir cada centavo que passou pelo caixa, sejam receitas de vendas de serviços, recebimento de valores em contas a receber, entre outras fontes de dinheiro, ou pagamentos a fornecedores, salários e benefícios, aluguel, despesas com marketing e publicidade, entre outras.
3º Passo – Classifique as movimentações de caixa
Para uma análise mais detalhada, é importante classificar as entradas e saídas de caixa. Esse processo é indispensável para que o fluxo de caixa seja efetivo na identificação da saúde financeira da empresa, pois é necessário determinar quanto dinheiro entra e sai do caixa e quais são as fontes de receita e despesas dentro da agência.
4º Passo – Calcule o saldo de caixa
Todos os registros visam ter uma base sólida para o cálculo dos valores movimentados pela agência, por isso, o passo seguinte é o cálculo do saldo de caixa, que é a diferença entre as entradas de caixa e as saídas de caixa.
Esse saldo deve ser atualizado de forma diária, semanal ou mensal, dependendo do período de análise escolhido, como citado anteriormente.
5º Passo – Analise o fluxo de caixa
Após registrar e classificar todas as informações, é fundamental realizar uma análise detalhada do fluxo de caixa da agência, comparando-o com o período anterior.
Essa análise permite identificar a saúde financeira da empresa e verificar se há uma gestão adequada dos recursos disponíveis.
Ao compreender a movimentação de entrada e saída de dinheiro da agência, é possível tomar decisões estratégicas que impactam diretamente o sucesso do negócio.
6º Passo – Elabore projeções de caixa
Com base na análise do fluxo de caixa, é possível elaborar as projeções de caixa para os próximos meses.
As projeções consideram as tendências históricas da agência, as previsões de vendas, os investimentos previstos, as despesas fixas e variáveis, entre outros fatores relevantes para ajudar a empresa a se preparar para momentos futuros.
Seja para se prevenir de momentos adversos ou para investir de forma mais consciente e com maior efetividade.
7º Passo – Faça ajustes no plano financeiro
O mercado é inconstante e mudanças simples podem ser necessárias, inclusive no plano financeiro.
Muitas vezes, ajustes nas despesas, revisão das estratégias de vendas e marketing, alterações nos investimentos e outras medidas podem ser necessárias para garantir a saúde financeira da agência.
Por isso, com as projeções de caixa em mãos, é possível fazer ajustes no plano financeiro da agência de forma precisa, garantindo a manutenção da saúde financeira da empresa, mesmo com a necessidade de mudanças nos planos iniciais.
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