IRPF 2025: Passo a Passo para Declarar Seus Impostos e Evitar Erros Comuns que Podem Causar Problemas
Siga nosso guia completo sobre a declaração do IRPF 2025, evite erros comuns e garanta o envio correto dos seus impostos. Evite problemas e receba sua restituição!
Todos os anos, milhões de brasileiros enfrentam um temor comum ao declarar o Imposto de Renda: cair na malha fina. Apesar do nome assustar, o que leva uma declaração a ser retida geralmente é simples — e, em grande parte das vezes, evitável.
Em 2025, com a tecnologia fiscal mais avançada do que nunca, o sistema da Receita cruza uma quantidade massiva de dados com precisão. E isso exige mais atenção do contribuinte na hora de preencher sua declaração.
Neste artigo, você vai descobrir tudo o que precisa saber para enviar seu IRPF 2025 com segurança: quem deve declarar, quais erros causam retenção e o que fazer para manter sua declaração fora da malha fina.
Quem está obrigado a declarar o IRPF em 2025?
A Receita Federal exige que declare quem, em 2024, se enquadrou em pelo menos um dos critérios abaixo:
- Rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00
Inclui salários, aposentadorias, pensões, aluguéis e serviços autônomos. - Rendimentos isentos ou tributados exclusivamente na fonte superiores a R$ 200.000,00
Exemplos: FGTS, poupança, doações, heranças e PLR. - Ganho de capital na venda de bens ou direitos
Como lucro na venda de imóveis, veículos ou ações. - Realização de operações na bolsa de valores
Mesmo que com prejuízo ou sem imposto a pagar. Caso o total de vendas no mês tenha ultrapassado R$ 40.000, ou tenha havido lucro tributável. - Atividade rural
Com receita bruta superior a R$ 169.440,00 ou se pretende compensar prejuízos de anos anteriores. - Posse ou propriedade de bens acima de R$ 800.000,00
Inclui imóveis, veículos, aplicações financeiras e contas bancárias. - Passou à condição de residente no Brasil
Em qualquer mês de 2024 e permaneceu até o final do ano.Quer ajuda para abrir uma empresa ou ter um CNPJ?
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- Atualização de bens imóveis com alíquota especial de 5%
Autorizada pela legislação até o fim de 2024. O novo valor deve ser informado na declaração. - Recebeu rendimentos do exterior
De aplicações, imóveis, dividendos, salários ou outros ganhos fora do país.
O que é a malha fina e como ela funciona?
A malha fina é o sistema de auditoria da Receita Federal que retém declarações com inconsistências. Ao identificar dados que não batem com os registros de empresas, bancos, cartórios ou instituições de saúde e ensino, a Receita bloqueia a declaração para análise.
Enquanto isso, a restituição (se houver) fica suspensa até que tudo seja esclarecido.
A boa notícia? Com organização e atenção, você pode evitar completamente essa situação.
O que mais leva à malha fina em 2025?
Além de omissões óbvias, veja os principais motivos que geram retenções no sistema da Receita:
1. Informar rendimentos com valores divergentes
Se você declarar menos do que consta nos informes de rendimento emitidos por empresas, bancos ou o INSS, sua declaração será questionada.
Dica: Nunca digite valores de cabeça. Sempre use os documentos oficiais recebidos.
2. Omitir rendimentos de dependentes
Ao incluir um dependente, todos os rendimentos dele também devem ser informados, mesmo se forem pequenos, como bolsas, estágios ou pensões.
3. Declarar despesas médicas sem comprovação
A Receita cruza dados diretamente com hospitais, clínicas e planos de saúde. Se você informar um valor que o prestador não reportou, o sistema vai gerar alerta.
Somente declare gastos com CPF/CNPJ válido e recibo formal.
4. Informar gastos educacionais indevidos
Cursos extracurriculares, idiomas, materiais escolares e transporte não são dedutíveis. Apenas mensalidades de ensino básico e superior podem ser lançadas.
5. Não declarar lucro na venda de bens
Vendeu um imóvel ou carro com lucro? Mesmo isento por regras específicas, o evento deve ser declarado.
A Receita exige o uso do programa GCAP para apuração do ganho de capital.
6. Ignorar aplicações financeiras e criptoativos
A Receita exige declaração de todas as aplicações, inclusive:
- Ações e fundos;
- Tesouro Direto, CDB, LCI, LCA;
- Criptomoedas com valor superior a R$ 5.000,00;
- Investimentos e contas em corretoras no exterior.
7. Incompatibilidade entre evolução patrimonial e renda
Se o seu patrimônio cresceu mais do que a sua renda pode justificar, isso será verificado.
Exemplo: você declarou renda de R$ 30 mil, mas comprou um apartamento de R$ 400 mil. Se não houver explicação formal (doação, financiamento, herança), sua declaração será retida.
Como evitar a malha fina em 2025
- Use os informes oficiais para todos os valores declarados.
- Revise com atenção os dados de dependentes.
- Nunca declare despesas sem comprovantes reais.
- Inclua todos os rendimentos, inclusive os isentos.
- Declare seus bens com valores compatíveis e atualizados.
- Utilize a declaração pré-preenchida como base, mas revise tudo.
- Mantenha seus documentos organizados por pelo menos 5 anos.
E se eu cair na malha fina?
- Acesse o portal e-CAC com sua conta Gov.br (nível prata ou ouro);
- Vá até “Pendências da Malha Fiscal” para entender o motivo;
- Se houver erro, corrija via declaração retificadora;
- Se estiver tudo correto, aguarde intimação da Receita e envie os documentos solicitados.
Atenção: após ser notificado oficialmente, você só pode corrigir com autorização da Receita.
Cronograma da restituição em 2025
A Receita fará os pagamentos em cinco lotes:
- 30 de maio
- 28 de junho
- 31 de julho
- 30 de agosto
- 30 de setembro
Só recebe dentro do cronograma quem entrega dentro do prazo e não cai na malha.
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Declarar o Imposto de Renda corretamente é essencial para evitar problemas futuros com a Receita Federal e garantir que você tenha direito à restituição de maneira adequada.
No entanto, sabemos que o processo pode ser complexo e, por isso, contar com a ajuda de um profissional especializado pode fazer toda a diferença.
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